保單借款
當您的保單累積有保單帳戶價值,您將可透過以下管道辦理保單借款,方便又快速!
線上借款
網路服務資格
您須具備網路服務資格,且依保險業電子商務規範,限要、被保險人同一人之有效台/外幣保單,可使用線上保單借款服務。
申請條件
以首次申辦國泰人壽「網路服務」且年滿 20 歲的要保人。
申辦方式
您可與業務員聯繫辦理,或親至服務櫃台辦理。
借款管道
須具備網路服務資格才能透過線上辦理借款。
國泰人壽 APP
開啟APP即可開始保單借款。
透過APP借款
MyInsurance 線上櫃檯
登入線上櫃檯後,點擊保單變更/借款,選擇保單借款後開始保單借款。
立即線上借款
ATM保單借款
ATM保單借款資格申請
申請條件
本公司壽險保單有效契約要保人,且年滿 20 歲以上之自然人。要、被保人若不同人,需另經被保險人同意。
應備文件
- 要、被保人的雙證件(身份證及健保卡、或其他有效期間的駕照/護照)。
- 要保人的國泰世華銀行存摺(※申請保單貸款約定帳號不得有質借功能)。
申請辦法
- 聯繫專屬的服務人員前往服務。
- 前往服務據點辦理。
資格申請生效時間
資料審核無誤約 1~3 個工作天。申請成功後,本公司將透過簡訊及服務人員通知。
借款管道
請注意,您須具備 ATM 保單借款資格才能使用 ATM 借還款服務。
全國各金融機構 ATM 提款機
持國泰世華金融卡至任一家金融機構 ATM 進行保單借款。
借款時間:0 時~24 時,全天無休。
借款注意事項
依據申請的保單,由利率低到高,借款額度高到低進行借款。
服務人員辦理
業務人員代為申請
申請條件
- 需由要保人提出申請。
- 要、被保人若不同人,需另經被保險人同意。
- 有效契約且保單累積有保單帳戶價值。
應備文件
- 要保人的雙證件(身份證及健保卡、或其他有效期間的駕照/護照)。
- 要保人為公司者需有負責人身份證件及公司大小章。
- 要保人的存摺影本(借款款項選擇以匯撥給付者)。
申請生效時間
當您完成保單借款的申請,並通過資料審核,我們會在收到書面文件的次一工作日將款項匯撥到您所指定的帳戶。
服務據點辦理
申請條件
- 需由要保人提出申請。
- 要、被保人若不同人,需另經被保險人同意。
- 有效契約且保單累積有保單帳戶價值。
- 要/被保險本人,須一同親至服務櫃檯辦理。
應備文件
- 要保人的雙證件(身份證及健保卡、或其他有效期間的駕照/護照)。
- 要保人為公司者需有負責人身份證件及公司大小章。
- 要保人的存摺影本(借款款項選擇以匯撥給付者)。
申請生效時間
臨櫃辦理保單借款,您可直接領取現金,但需扣除 0.4%之印花稅。
借款記錄查詢
線上保單借款
線上保單借款
透過線上保單借款,您可以獲得更方便而且全年不打烊的保單借款服務喔!您只需完成首次申請線上服務後,要、被保人同一人之保單即可使用網路辦理借款!
1
準備文件- 本人的雙證件(身分證及健保卡、或有效期間的駕照/護照)
- 申請人本人在郵局或銀行帳號之存摺影本,此帳號將做為本公司線上保單服務各種給付款項的指定匯撥帳戶。
3
遞送申請- 申請書需要保人本人親自簽名。
- 可隨時提出申請。
- 請於申辦完成後之翌日起七日內,登入本公司網站(ID+會員密碼)→線上服務→進行「線上服務密碼設定」,以利完成開通。
- 例如:星期一申辦,下週星期二前(不含星期二當日)需完成線上服務密碼設定。
4
借款- 要被保險人同一人的傳統型與投資型有效契約之台幣保單。
- 單件實支金額不大於三百萬元(不含)。。
- 台幣保單,且匯撥帳戶為「國泰世華銀行」者,於營業日 AM0:00 至 PM4:50 前完成申請,可當日匯撥,其餘時段為次一營業日匯撥。
- 台幣保單,且匯撥帳戶為「非國泰世華銀行」者,於營業日 AM0:00 至 PM1:50 前完成申請,可當日匯撥,其餘時段為次一營業日匯撥。
- 外幣保單,於營業日 AM0:00 至 PM6:30 前完成申請,為次一營業日匯撥,其餘時段為次二營業日匯撥。
- 每次申請交易最多可選擇 10 張保單。
5
還款- 請連繫保單服務單位服務人員或洽本公司各服務櫃檯辦理。
保單借款
保單借款4大特色
- 傳統型台幣保單年利率最高6.9%
- 申辦手續簡便、撥款快速
- 安全便利的借款管道
- 彈性還款
查詢保單借款可借金額
- 撥打《電話客服專線0800-020-060》電話查詢。
- 南山保戶園地網路會員可登入南山人壽《保戶園地》線上查詢。
保單借款方式
- 快速服務e點就靈
保戶可透過「保單電子服務」,以電話/網路申辦保單借款,不用出門即可完成所有手續。
保單電子服務匯款帳號約定書 - 一通電話 服務到家
保戶可透過《電話客服專線0800-020-060》申請派員到府服務,我們將於一個工作日內主動與要保人約定時間到府服務。
- 電話預約
省時方便
保戶可透過《電話客服專線0800-020-060》,預約親臨服務櫃檯洽辦保單借款時間,即可免排隊且快速取得借款金額。
- 服務櫃檯 親臨辦理
保戶可至各分公司服務櫃檯臨櫃辦理。
- >>查詢各分公司服務櫃檯
- ATM保單借款自動化交易
保戶親臨分公司客戶服務櫃台辦理,約定完成後翌日即可於台新ATM辦理保單借款。
- ATM保單借款自動化交易約定書
- >>ATM保單自動化交易-借款說明
- >>ATM保單自動化交易-機台操作方式
保單借款文件
保單借款文件
保單借款合約書 (倘為外幣保單,請使用外幣壽險專用之「保單借款合約書」) | 檔案下載 |
保單借款合約書-外幣壽險 | 檔案下載 |
遵循洗錢防制法之客戶身分辨識表(法人適用) | 檔案下載 |
保單借款說明事項 | 檔案下載 |
應附文件
- 保單借款合約書
- 要保人身分證正本或護照正本
- 公司章及負責人章(要保人為公司之保件)
- 公司負責人身分證正本(要保人為公司之保件)
- 受任人(即代辦人)身分證正本或護照正本(委託代辦)
- 遵循洗錢防制法之客戶身分辨識表(法人適用) (要保人為公司之保件)
申辦保單借款前,請詳閱「保單借款合約書」、「保險單借款重要事項告知書暨保單借款說明事項」,或洽詢《電話客服專線0800-020-060》。
注意事項
- 保單借款合約書內容,請避免塗改,若有塗改,請重換或請要保人於塗改處簽章。
- 申請保單借款時,一張保單借款合約書僅限填寫一張保單號碼。
- 為確保保單之效力,若保單逾應繳費日達28天未繳付保費者,請先繳保費後再辦理借款,或於借款額度中扣除應繳而未繳之保費。
- 為確保要保人領款安全,本公司開出之支票為「禁止背書轉讓」加「平行線」。要保人委託他人代辦保單借款時,一律採匯款方式匯至要保人帳戶。
- 如當期保費係以支票繳付,請於支票兌現五天後(不包含星期例假),再行辦理。