盧政益>試卷(2021/08/23) 防制洗錢與打擊資恐題庫 下載題庫選擇:80題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤
1.1.防制洗錢金融行動工作組織期待金融機構採取下列何種方法辨識、評估所 面臨之洗錢及資恐風險? 2.2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行得先取得辨識客戶身分之資料, 建立業務關係後再完成驗證之情形,不含下列何者? 3.3.金融業於辦理確認客戶身分時,下列何者錯誤? 4.4.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項? 5.5.對較小型或業務較單純之證券商而言,風險評估程序之敘述何者正確? 6.6.銀行應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級,至少應有幾級以上之風險級數? 7.7.下列何者在做客戶審查時,不需依「擔任重要政治性職務人士」,強制適 用加強客戶審查程序? 8.8.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審 查頻率時,下列考量何者錯誤? 9.9.對有效的防制洗錢及打擊資恐系統,通常都具備某些結構性元素,下列哪 一項不是結構性元素? 10.10.當國外分(子)公司當地防制洗錢與打擊資恐標準與國內不同時,何者敘 述為非? 11.11.有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管? 12.12.有關犯罪洗錢常見的三階段,不包括下列何者? 13.13.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向?
14.14.銀行為判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士,應根據下列何 項之評估等級,採取合理措施? 15.15.下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤? 16.16.洗錢防制法規定之特定犯罪所得,不包含下列何者? 17.17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤? 18.18.國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何 者? 19.19.下列何者是銀行風險基礎方法的第一步,有助銀行了解其暴露在何種洗錢
及資恐風險之下? 20.20.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關 係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況?
21.21.關於洗錢防制法第十七條洩密罪的敘述何者正確? 22.22.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況? 23.23.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? 24.24.有關客戶審查之進行何者正確: 25.25.依洗錢防制法規定,所稱特定犯罪係指下列何者? 26.26.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素? 27.27.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵? 28.28.有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述,下列何者錯誤? 29.29.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金 融機構? 30.30.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供,防制洗錢金融行動工作組織
(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年? 31.31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制,下列哪一資訊不包括 在得分享的資訊範圍內? 32.32.對於外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體,以下何
等作為不正確? 33.33.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?
34.34.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上(含等值外幣) 之通貨交易應進行申報,此一金額為何? 35.35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據?
36.36.請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證? 37.37.就資恐防制法指定制裁之個人,下列敘述何者錯誤?
38.38.下列何職位應為專責/專任而無例外? 39.39.在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何?
40.40.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以下何等因素無直接關聯? 41.41.律師、會計師等專業人員陳報可疑交易數量極少的主因為何?
42.42.下列有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之 敘述,何者有誤? 43.43.關於防制洗錢和打擊資恐,下列敘述何者正確? 44.44.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準? 45.45.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度, FATF
公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步是什麼? 46.46.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣,下列對 該類態樣的敘述何項錯誤? 47.47.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關? 48.48.銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞, 應進一步調查? 49.49.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海 外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持 有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由? 50.50.下列何者不屬於防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議對於客戶審查的時
機? 51.51.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由, 以下何者正確?
52.52.客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何 處理? 53.53.甲為 A 銀行營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管,依規定甲每年應至少 參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時 防制洗錢及打擊資 恐教育訓練? 54.54.以下哪個業者經營地下通匯業務的可能性較低? 55.55.銀行行員在下列哪一種情形依法不需重新對客戶進行風險評估? 56.56.下列何者非銀行辦理授信業務之疑似洗錢或資恐交易態樣? 57.57.客戶為信託之受託人時,以下驗證客戶身分之方法,何者有誤? 58.58.客戶是否異常密集投保,必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視 是否為可疑交易的基礎? 59.59.當業務員、核保單位或保戶服務單位聯絡客戶洽詢客戶資料與投保資訊正 確性時,倘遇到客戶不配合時,以下敘述何者為錯誤的做法: 60.60.防制洗錢行動工作組織防制洗錢及打擊資恐 40 項建議,當中的建議 10: 客戶審查,是最重要的建議之一。關於建議 10,下列敘述何者錯誤?
61.61.以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子? 62.62.為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金,下列何者為關鍵 監控措施?
63.63.防制洗錢與打擊資恐計畫,應包括以下哪些政策、程序及控管機制? 64.64.下列人員何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應 至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦 十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練? 65.65.下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態? 66.66.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名
出具? 67.67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易?
68.68.依洗錢防制法第 5 條第 3 項規定,請問本法所稱指定之非金融事業或人 員,係指從事下列交易之事業或人員? 69.69.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述 何者為正確? 70.70.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級? 71.71.下列何者具有洗錢或資恐高風險因素? 72.72.下列何者為交易監控實務的合理敘述? 73.73.金融機構於推出哪些產品或服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險
評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險? 74.74.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢 或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國 家或地區,係指下列何者? 75.75.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務? 76.76.銀行識別個別產品與服務之風險因素,下列何者屬之?
77.77.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立 定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據下列哪些指標? 78.78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查(又稱客戶審查或 CDD)。 下列哪些時機適用? 79.79.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引,下列何 者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中? 80.80.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象? |