Kappa>試卷(2020/05/25) 防制洗錢與打擊資恐法令及實務題庫 下載題庫選擇:80題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤 1.1.金融業在洗錢防制扮演重要角色,下列敘述何者錯誤? 2.2.下列敘述何者正確? 3.3.下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織對於可疑交易申報的建議? 4.4.對國外政府之重要政治性職務人士,金融機構所應執行的客戶審查措施,下列敘述何者錯誤? 5.5.洗錢防制基金的主管機關為何? 6.6.為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施,以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度,應採取下列何者方法為之? 7.7.會計師為客戶準備或進行下列何種交易時,非為洗錢防制法的「指定之非金融機構或人員」? 8.8.依現行洗錢防制法第 8 條之規定,交易紀錄至少應保存幾年? 9.9.非金融事業或人員違反洗錢防制法關於確認客戶身分程序所定辦法者,中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度為何? 10.【已刪除】10.就洗錢防制物品出入境申報及通報之敘述,下列何者錯誤?
11.11.詐欺集團車手收受、持有或使用之財物或財產上利益,而冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶,且無合理來源且與收入顯不相當者,應如何處罰之? 12.12.資恐防制中有關目標性金融制裁之規定,下列敘述何者錯誤?
13.13.有關洗錢犯罪之追訴,係透過不法金流流動軌跡,發掘不法犯罪所得,經由洗錢犯罪追訴遏止犯罪誘因。故洗錢犯罪之追訴,依洗錢防制法第 4 條規定,下列敘述何者正確? 14.14.下列敘述,何者錯誤? 15.15.依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後多少時間內以媒體申報?
16.16.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構? 17.17.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況? 18.18.依金融機構防制洗錢辦法規定,原則上金融機構應確認客戶身分之情形,下列何者敘述錯誤? 19.19.有關防制洗錢之敘述,下列何者錯誤? 20.20.有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目,下列何者錯誤?
21.21.下列何者並非辨識地域風險時之參考? 22.22.關於洗錢防制專責主管,下列敘述何者錯誤?
23.23.關於大額交易申報,下列敘述何者錯誤? 24.24.下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項? 25.25.下列何者並非未完成身分驗證前即建立業務關係,證券商所應採取的風險管控措施? 26.26.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? 27.27.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是信託受託人時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確?
28.28.保險業總經理應督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內控制度執行,應於每會計年度終了後的多久期限之內,將防制洗錢及打擊資恐內控制度聲明書揭露於保險業網站,並於金管會指定網站辦理公告申報? 29.29.產險業由於多為損失填補型商品,並無高額保單價值/現金價值,而被視為普遍風險較低,但卻需要額外關注下列何項風險? 30.30.下列何者屬於保險業與其他金融產業在洗錢風險控管上的差異?
31.31.關於資恐交易的特點,下列敘述何者錯誤? 32.32.下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點? 33.33.有關非營利組織之風險認知,下列敘述何者正確? 34.34.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢? 35.35.吸金犯罪具有下列哪項特徵? 36.36.某甲提供帳戶並協助移轉不法所得的行為,術語上如何稱呼? 37.37.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關? 38.38.詐騙集團之金融帳戶交易模式特性不包括下列哪一項? 39.39.有關金融機構對客戶身分辨識與驗證程序,何時無須對客戶身分再次確認? 40.40.金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務,如業務關係為存款業務,則保存義務何時結束? 41.41.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時,評估之依據不包含下列何者? 42.42.下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素? 43.43.請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證? 44.44.有關金融機構防制洗錢辦法之實質受益人,下列敘述何者錯誤? 45.45.有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業,下列敘述何者錯誤?
46.46.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行得先取得辨識客戶身分之資料,建立業務關係後再完成驗證之情形,不含下列何者? 47.47.有關客戶審查之「持續審查」工作,下列敘述何者錯誤? 48.48.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤?
49.49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式,下列何者正確? 50.50.依證券商公會注意事項範本,現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時,必須確認客戶身分? 51.51.依據金融機構防制洗錢辦法之規定,關於重要政治性職務人士之風險抵減措施,下列敘述何者正確? 52.52.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確? 53.53.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向? 54.54.保險業在對客戶進行姓名或名稱篩選時,下列敘述何者錯誤?
55.55.保險業於下列哪一個時點,不需要對客戶重新進行洗錢風險評估? 56.56.在對警示案件的調查中,如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報,在交易監控的分工上主要產生的疑慮 為下列何者? 57.57.銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時,下列哪一項不是主要考慮因素? 58.58.若客戶屬較高風險的國內重要政治性職務之人,下列何者不是應執行之客戶強化審查措施? 59.59.有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤? 60.60.某 A 是重要政治性職務人士,關於某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵,下列敘述何者錯誤? 61.61.為加強前端洗錢防制之重要性,洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範,下列敘述何者正確?
62.62.資恐防制法之制定,係為防止並遏止對恐怖活動、組織、分子之資助行為,請問本法之立法目的應包括下列何者?
63.63.金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查;其內容應包括下列何者事項? 64.64.就資恐防制法所稱之制裁名單,下列敘述何者正確? 65.65.辨識客戶之實質受益人時,客戶或具控制權者為下列何種身分時,得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定?
66.66.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確?
67.67.金融機構對於客戶進行以下哪些交易時,應考慮申報疑似洗錢交易? 68.68.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確? 69.69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向,並應辦理下列哪些事項? 70.70.保險業特有的洗錢方式,下列敘述何者正確? 71.71.洗錢者利用保險洗錢,有幾個常見的態樣,保險公司及經銷保險的金融機構應注意防範,下列敘述何者正確?
72.72.國內詐騙集團使用人頭帳戶洗錢,該等洗錢案常有之疑似洗錢表徵有哪些? 73.73.銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶,進行審查及適時調整風險等級,上開適當時機包括下列何者? 74.74.對於高風險客戶應實施加強客戶審查,請問下列何者屬於加強客戶審查措施? 75.75.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? 76.76.證券商依據所辨識之風險訂定具體的風險評估項目應至少包括下列何者? 77.77.證券商將風險評估報告送主管機關備查,其執行頻率依下列何種因素決定之? 78.78.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤? 79.79.對於保險公司確認客戶風險等級之時機,下列敘述何者正確?
80.80.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議對判定「重要性政治職務人士」之資訊來源,包含下列哪幾項? |