高殖利率概念股不是殖利率高就沒問題，往往高殖利率才是問題。為了不挑到問題股票，通常我會加入公司治理的條件做為第一層篩選過濾，也符合ESG的概念。另外高殖利率不能是曇花一現，所以年年配息是基本；散戶要買得起，100塊以下最佳；最後以殖利率5%作為最低門檻，並且鎖定淨值比３倍以下的股票。（原文刊載於3月26日） 110年度高殖利率安心企業＆金融股最新配息資訊統整 ♦圖1圖2過濾條件如下： 1.上市櫃公司治理評鑑前20% 2.殖利率5%以上 3.5年年年配息 4.圖1為50元以下、圖2為50元以上 ♦圖3為全體金融股最新配發情形 包含金控、證券、保險、銀行 🙋♂️補充： 1.殖利率僅計算現金不含股票 2.資料價格取3/26 .圖1僅統一證(2855)、德勝(8048)、華夏(1305)配發股票股利，故沒列出 📣說明： 圖1圖2以公司治理作為第一層篩選過濾，其次要求近5年年年配息，最後以殖利率5%作為最低門檻，劃分為50元以下及50元以上；圖3為全體金融股包含常被忽略的證券＆保險類股。  ※本文獲陳相州授權轉載，原文請點此 作者簡介_陳相州 CSIA合格證券分析師 Yahoo理財專欄作家 精誠金融學院講師，看更多 FB粉專：股添樂 股市新觀點 FB社團：股市第一現場-關鍵資訊解密 本文僅反映作者意見，不代表本社立場 免責宣言：本網站及作者所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人應自行承擔交易風險。 存股撰文者：謝宜孝 更新時間：2022-06-30 瀏覽數：8,249如果您喜歡這篇文章，請幫我們按個讚： 如果你是今年年初才進場投資台股的朋友，那這幾個月來的心情可能不太美麗，原因不外乎就是近期跌跌不休的熊市行情。 自2008年金融海嘯後，台股在過去的10多年間走出了一個大牛市，尤其是2021年，台股更是一個超級大多頭，短短一年期間大盤漲了3,000多點，不斷驚驚漲、屢屢創高的大盤在今年年初時更站上萬八大關。在過去市場長期走多的氛圍下也造就了無數的少年股神...，不過市場真正的考驗似乎從今年才開始。 不過截至撰文時間（6月30日）收盤止，大盤已跌破萬五、來到1萬4,825點，若從年初1月4日的指數高點1萬8,526點計算，今年來只用了短短半年就把去年的漲幅給吐回去，跌了3,431點、跌幅約達18.79%，很難想像先前牛氣沖天的台股，僅是短短數月前的事。 延續先前「Smart智富」團隊在＜銅板價存股》想存低價好股只能選金融股？6大條件快速篩出優質好股＞一文中，有提到篩選存股標的常見的「6大指標」，分別是符合「現金殖利率＞5%」、「連續10年都有發放現金股利」、「近5個交易日成交量＞100張」、「近10年營業利益率平均＞10%」、「近10年股東權益報酬率平均＞10%」及「股價便宜」（依股價分為50元以下及50元～100元這2組）。每項指標背後都帶有各自的指標意義和選股邏輯，只要其中1項不符合資格，即不納入銅板股名單之中，詳細的篩選方式和指標內容，可點上述連結回去複習喔！以下為最新一期的銅板價存股名單，提供給大家做參考使用。 符合上述條件且股價在50元以下的個股，本期共計有12檔入榜，名單個股資訊分別如下： 符合上述條件且股價在50元～100元間的個股，本月共計有7檔進榜，名單個股資訊分別如下： 台股遭熊吻、這波空頭行情直至今日也持續了數月之久，4月初時大盤還處在萬七點附近，目前尚未有明顯反彈轉多的跡象，不少產業、類股股價也因此受挫下修，現金殖利率也因此上升。雖然「殖利率」是不少投資人在選擇投資標的時最重視的指標之一，不過要注意的是，殖利率愈高不代表愈好（延伸閱讀：高殖利率不一定是好股票 要看年化報酬率！） 同時殖利率數值亦會因當年現金股利的多寡、股價變化，或是投資人自身的持有成本變化等因素而有所差異，所以並非一成不變的定值。同時上述的選股6條件，只要其中有1項未符合，就會被篩出名單外（如近5個交易日未達100張的標準、股價不在對應的價格區間等...），因此每個月名單上會有些微的異動和調整。 而每期銅板股存股名單，會在每個月月底附近，將依照先前同樣的「6大選股標準」（編按：選股指標說明詳見＜銅板價存股》想存低價好股只能選金融股？6大條件快速篩出優質好股＞）進行月更新，下一期則會2022年7月底左右進行名單更新，喜歡銅板股的朋友可千萬別錯過囉！ 本文僅供研究參考，並無推薦進出之意。 延伸閱讀 您可能有興趣的文章 撿股描述： 連續10年殖利率7%以上 撿股條件： ■ 股價介於0 ~ 11572 ■ 以5年平均股利換算殖利率(%)介於4.5 ~ 100 ■ (年-5)配息介於0 ~ 100 ■ 配息介於0 ~ 100 ■ 配股介於0 ~ 5 ■ 除息日 ■ 發息日 ■ 殖利率(%)介於7 ~ 100 ■ 配息率(%)介於-3000 ~ 3000 ■ (年-4)配息介於0 ~ 100 ■ (年-3)配息介於0 ~ 100 ■ (年-2)配息介於0 ~ 100 ■ (年-1)配息介於0 ~ 100 ■ 多少張以上要繳健保費介於0 ~ 12000 ■ 稅率12%的人持有一張可抵稅介於-30000 ~ 30000 ■ 稅率20%的人持有一張可抵稅介於-30000 ~ 30000 ■ 以5年平均現金股利換算殖利率(%)介於7 ~ 100 預設排除TDR，F-，ETF沒有財報指標個股想改變條件嗎?試試自己建立 相關意見問題請至零股塔 此撿股方式 撿股描述： 撿股條件： ■ 股價介於0 ~ 12000 ■ 配息介於1 ~ 1500 ■ 扣抵稅率(%)介於0 ~ 50 ■ 除息日 ■ 發息日 ■ 現金殖利率(%)介於6 ~ 50 ■ 多少張以上要繳健保費介於0 ~ 12000 ■ 以10年平均現金股利換算殖利率(%)介於7 ~ 1500 ■ 以5年平均現金股利換算殖利率(%)介於7 ~ 1500 ■ 以3年平均現金股利換算殖利率(%)介於7 ~ 1500 ■ (年-1)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-2)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-3)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-4)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-5)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-6)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-7)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-8)配息介於1 ~ 1500 ■ (年-9)配息介於1 ~ 1500 ■ 成立日期 預設排除TDR，F-，ETF沒有財報指標個股想改變條件嗎?試試自己建立 相關意見問題請至零股塔 此撿股方式 雖說我認為和美股相比，要在台股裡用價値投資方式找到超級成長股並不容易，但台股有一個美股沒有的優勢就是「高殖利率」，台股的平均殖利率超過4%，和美股的平均殖利率2%相比高出許多。每年農曆春節開工後，各大財經媒體上最常看到的新聞標題就是「○○公司決議配發○○元股利， 換算殖利率○○%」。只要殖利率達6%、7%以上的，通常隔天股價都會有一波上漲的慶祝行情。 [啟動LINE推播] 每日重大新聞通知 評估一間公司股息配得高不高的標準就是「殖利率」，公式不難，大家一定要背起來：股息／股價。例如：2022年三月，鴻海公布配發現金股利每股5.2元，宣布股息當天的收盤價是105.5元，5.2 ÷ 105.5 ＝ 4.93%，鴻海當下的殖利率就是4.93%。身為台股投資人，我們一定要好好運用台股高殖利率的優勢。 領股息該知道的小知識我們該怎麼做才可以領到股息呢？一般來說，上市、上櫃公司每年二、三月召開的董事會決定好股利數字之後，必須在股東會上由股東表決同意，每年五月到七月是傳統股東會的旺季，上市、上櫃公司同時會公布「除息日」和「股利發放日」。我們需要在除息日「前一天」收盤前買進持有股票，才符合參與配息的資格，並於股利發放日當天領到股息。 除息日前一天買進：可參加股利分派 除息日當天買進：今年沒有股利可領 除息日當天賣出：只要前一天持有，仍然可領到股利 配現金股息vs.配股票有些公司會配現金給我們，稱為「除息」，這是多數公司配發股利的方式；但有些公司會選擇配股票給我們，稱為「除權」。有些公司則是又配股又配息。你還記得一張股票是多少股嗎？沒錯！就是一千股。配股票的除權，公司不是分現金給我們，而是分股票，假設一張股票分到一百股，可以說是股票兒子幫我們生了股票孫子，等於我們擁有一千一百股的股票了。 公司除權時會宣布配幾元的股票股利，我們把股利的數字直接×100就對了。例如：一元股票股利就是1×100 ＝ 一百股，0.7 元股票股利就是0.7×100 ＝七十股。
對於小股東來說，配現金股息可以直接入袋，比較簡單好理解，但如果今天公司選擇配股票給我們，要注意什麼嗎？ 這就要回到EPS公式：「稅後淨利／流通在外股數」，如果這家公司每年賺一千萬元，原本流通在外的股票為一百萬股， 一千萬元／一百萬股，EPS ＝ 10元；因為公司配股，讓公司股數增加到一百五十萬股，假設隔年一樣賺一千萬元，一千萬元／一百五十萬股，EPS ＝ 6.6元。沒錯！ EPS數字會下滑，而EPS又是投資人衡量一間公司體質好不好、會不會賺錢非常重要的指標。假設公司要維持EPS ＝ 10元，它隔年就得賺到一千五百萬元才行，一千五百萬元／一百五十萬股， EPS仍然是十元。我認為若是公司董事會選擇配股票，某種程度上也算是對自己來年的經營績效非常有自信。 關於除息、除權，還要有一個觀念：當公司除息、除權時，股價會被「往下修正」。例如前面鴻海的例子，配5.2元股息，假設除息前一天的收盤價是110元，除息日當天一開盤，鴻海的股價就會只剩下110 － 5.2 ＝ 104.8元。你一定會覺得納悶，我的股票居然莫名其妙地下跌了。這個概念其實不難理解，因為公司發出股息之前，這些錢都是公司賺到的錢，是公司市値的一部分，現在公司把一部分資源分配給股東了，股價就需要有相對應的修正。 這時候弔詭的事情來了，假設我在鴻海除息當天一開盤就賣掉股票，當下鴻海除息修正後的股價只剩104.8元，賣出股票可拿回10萬4800元，再加上配息拿到5200元， 加起來是11萬元，這和我在除息前一天賣掉股票入袋的錢是一樣的，換句話說，我領到的股息其實是自己股票價差的錢。 所以，要讓股息眞正入袋，唯有當股價又漲回到除息前， 也就是股價修正前的價格，以鴻海為例來說，股價要漲回到110元，這時候賣股票才沒有價差，5200元股息才是眞正落到我們的口袋裡。從除息修正後的104.8元漲回到110元就是「塡息」，股票有塡息，現金股息才是眞正安穩地屬於我們。 我們評估一檔高股息股票値不値得買進時，過往能不能快速塡息也是很重要的評估準則。另外，如果一家公司只是一次性加發股利，並非每年都穩定配息，這些股票我也會盡量避開。 我的存股名單借你瞄選擇能夠長期穩定配息的存股名單，我的篩選條件如下： 一、連續十年穩定配發股利 二、近十年殖利率不曾低於4% 三、近十年盈餘配發率大於50% 四、近十年淨利率為正 我以十年為標準，因為企業的經濟活動會經歷復甦、擴張，收縮、衰退等一連串完整的經濟循環，時間從一年到十年不等，我通常採取最嚴格的十年，企業若在不同景氣環境下都能穩定配發股息不停歇，每年配息金額落差不能太大，而且能維持年均殖利率4%以上，就算擁有穩定配息的條件。 後面二項條件，盈餘配發率大於50%，我認為也很重要，這攸關公司經營階層對股東大不大方，賺十元只分一、二元，盈餘配發率為10%、20%，我覺得太低、太小氣，賺十元至少配五元，大於50%的配發率是我的標準。最後，淨利率也是衡量企業會不會賺錢很重要的財務三率指標之一，若一間公司每年獲利都能維持正成長，也能確保公司的賺錢能力， 都是我看重的篩選條件。我以如此條件篩選出自己的十檔存股名單。 存股三禮：耐心、勇氣、現金有了存股名單，接下來該怎麼做？我會在券商App 裡把這些標的設定為一個群組，平時不動作，只有當全市場恐慌性下跌時，才會開始執行「左側交易策略」，也就是分批愈跌愈買。想存股「耐心、勇氣、現金」缺一不可！全市場恐慌性下跌不會天天有，可能好幾年才出現一次，需要有等待的耐心，當危機來臨眞的出現股價下跌的時刻，也要有逆勢進場的勇氣，當然手頭上也要有現金，不然就甭買了。 說到存股，我最常被問到的問題是：現在股市上萬點了， 還可以存股嗎？現在萬二了、現在萬八了，還可以存股嗎？ 其實隨著經濟發展，企業獲利也會提高，股價隨之墊高並不是什麼奇怪的事，尤其選擇各產業中高市占率的龍頭股，也是加分條件，因為這些公司能享有較好的議價能力，可以把隨著通膨墊高的成本轉嫁出去。 如果你永遠只是想著，現在股價好高可以進場嗎？到頭來只能永遠站在場邊觀望，下不了場。如果你還是會害怕、會擔心，很簡單，先從定期定額開始，每個月都買一點，股價漲時有買，股價跌時也有買，搭配前面再三強調過的，定期定額至少二年以上的金律，長時間下來，成本就能平均。 最後，殖利率公式請大家一定要背起來：股利／股價。 每當股市有大震盪時，要執行左側交易，我通常會拿它的去年股利除以大跌後的股價算出殖利率，殖利率愈高買進，不能說風險愈小，但至少多了下檔防護網，防護網愈大，就算蒙受帳面上虧損，比定存高好幾倍的股息殖利率，還是比把錢放在銀行只能領微薄利息來得好。 作者介紹：葉芷娟業界唯一擁有證券分析師（CSIA）執照之財經主播／主持人，亦擁有投信、壽險、產險等金融證照，專業形象深受各大金融業者肯定，穿梭於財經講座論壇、記者會、節目主持。 本身用「核心持股」累積退休金為未來準備；用「衛星持股」掌握趨勢賺波段快錢。擅長以輕鬆白話文筆帶領讀者學習投資理財，一起建構職場金錢後盾，享受機智選股生活。 本文經授權轉載自時報出版《零基礎！機智選股生活：用台股打造「財富後盾」，人生更有安全感》 責任編輯／郭家宏 |
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