南山人壽投資型保單解約

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要保人親自辦理時須檢具文件：

• 個人保件
  1. 「保險單終止契約申請書」(每份保單一張)：要保人須於要保人欄位親自簽名
  2. 要保人身分證正本或護照正本 ；非中華民國籍人士者須檢附護照正本
  3. 最近一期繳費送金單正本及繳費證明書正本；倘為外幣保單，請同時檢附要保人外匯存摺影本或銀行提供載明外匯存款帳號之文件

保險單終止契約申請書

• 要保人為公司之保件
  1. 「保險單終止契約申請書」(每份保單一張)：於要保人欄位蓋公司章及負責人章
  2. 公司負責人之身分證正本；非中華民國籍人士者須檢附護照正本(公司負責人身分證未載明為該公司負責人時，應補「公司登記證明文件」正本／「商業登記證明文件」正本或營業執照正本)
  3. 公司章及負責人章：應與原要保書所蓋之印鑑相同；若留存於本公司之印鑑已曾變更者，以變更後之印鑑為準
  4. 最近一期繳費送金單正本及繳費證明書正本；倘為外幣保單，請同時檢附要保人外匯存摺影本或銀行提供載明外匯存款帳號之文件
  5. 遵循洗錢防制法之客戶身分辨識表(法人適用)

保險單終止契約申請書

遵循洗錢防制法之客戶身分辨識表(法人適用)

要保人委託他人代辦終止契約時須檢具文件

受任人(即代辦人)須在「保險單終止契約申請書」之「受任人簽章」欄位簽名並攜帶受任人身分證正本或護照正本，連同上述(個人保件)須檢具之文件代辦終止保險契約。

注意事項

• 本申請書內容如有塗改，要保人請務必於塗改處簽名或蓋章。
• 申請終止保險契約，一張「保險單終止契約申請書」僅限填一張保單。
• 最近一期保險費若以支票繳付，可於兌現十天前申請抽票，但必須繳回當期之送金單正本及繳費證明書正本。
• 要保人委託他人代辦終止契約時，一律採匯款方式匯至要保人帳戶。

投資型保單該解約嗎?

我在96年時幫媽媽(今年69歲)買了南山人壽致富一生變額壽險保單, 到現在已經繳了140次了, 累計繳了50多萬, 剛開始幾年每個月扣5000元, 現在每個月固定扣3000元, 我看繳費明細每個月都會被扣除 "保險成本暨保單管理費(保障費用/保單行政費用)" 約1400~1500, 實在有夠貴, 這個到是什麼費用? 會跟著我媽的年紀而越來越貴嗎?

之前有想過解約, 但是保險員說不划算, 後來就持續繳到現在, 到底這張保單還有存在價值嗎？ 之前不懂買了, 現在不知要怎麼處理, 請教各位先進了, 謝謝~~
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甲型和乙型怎麼看呢？這張保單的保障額度是110萬(第二張图)，然後投資標的價值只有12萬左右(第三張图)，但是每個月3000元買基金，卻又賣出基金約1400元付"保險成本暨保單管理費"(第一張图)，等於有一半的錢都繳給保險公司了嗎？成本太高了，不知道我的理解有誤嗎？

共 3 則留言

Pete Hsiu

保險業務員 台北市

通常 1 小時內回覆討論區

您好
這是一張投資型保單
投資型保單=一些錢買壽險+投資基金
投資型保單有分甲/乙型
不管是甲乙型都會扣保單管理費
每月約100元，一年約1200元

甲型壽險額度=［帳戶價值or保險金額］取其高
乙型壽險額度=［帳戶價值+保險金額］
如果是甲型帳戶價值已高於保險金額
就不太需要擔心要付額外的錢買壽險
但要注意投資市場環境變更標的
如果是乙型
要擔心壽險保費會隨著年齡增加

因為您的截圖只顯示投資標的
我目前無法為您判斷是哪種投資型保單

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也可以將我的留言選為最佳留言：）

我在富邦人壽服務
有問題歡迎諮詢

Pete Hsiu

保險業務員 台北市

通常 1 小時內回覆討論區

補充：保單管理費不會隨著年紀增長而增加

Paul

保險業務員 台中市

通常 2 天內回覆討論區

壽險沒有划不划算,只有需不需要的問題,
如樓上大大所述,投資型就是定期壽險+儲蓄(可以不投資),
壽險當然要花錢買,保險公司才會在身故的時候賠保額,
而年齡越高,死亡率越高,危險成本當然隨之增加,
現階段應該考慮的是媽媽還有沒有需要這110萬的壽險,
如果不需要,當然可以解掉,但如果需要,卻又不想投資可以有以下做法:
1.全部贖回放現金帳戶,改成彈性繳費(或稱保費緩繳)
之後危險成本跟管理費就從現金帳戶扣取,本金不會隨市場波動
2.全部贖回,並提領出來,僅留一小部分資金在帳戶內,並改為彈性繳費
之後保險公司會在帳戶價值不足扣取管理費跟危險保費後通知要保人,
只需要再補點錢進去就可以繼續維持保單有效

保經--小美

保險業務員 台南市

通常 9 小時內回覆討論區

您好
關於投資型
您提到繳了140次 累計繳了50多萬
您可以看看效益單
目前解約金有多少
媽媽的年紀 在危險成本上 是會越來越高
管理費是固定的

至於划不划算 要看您究竟是要壽險 還是要投資效益
看這個保額110萬  不算很多
但每個月繳3000元  一年繳了3萬6  
再來就是要看解約金是多少了
最近因為疫情
在效益上 應該會更差些

如果您覺得解約金很少  然後每年繳3萬6 身故只有110萬
這樣就不是一個合乎您要求的商品

以上看法給您參考~