焦點 | 時事分析 行政院長蘇貞昌17日「突襲」合庫總行視察臨櫃基本交易措施，讓一旁陪同出席的金管會主委顧立雄、內政部長徐國勇及財政部長蘇建榮都繃緊神經。（圖片來源／行政院提供） 信傳媒 2019.01.18 洗錢防制法上路被批評是「政策擾民」。去年開始，各家銀行陸續展開客戶基本資料更新大作戰，因此有民眾接連收到銀行通知，要求客戶在限期內完成更新資料，若逾期未更新，將無法在ATM領錢或在網路銀行進行存款、轉帳等交易；甚至也有民眾反映，只是要匯個錢，行員非得問清楚用途，「當下有種被當成嫌疑犯的感覺。」 蘇貞昌「突襲」銀行，砍民怨第一刀！ 為了排除民怨，行政院長蘇貞昌17日下午「突襲」合作金庫總行，視察臨櫃基本交易措施，更喊出「手續簡化」，50萬以下交易免嚴查，讓一旁陪同出席的金管會主委顧立雄、內政部長徐國勇及財政部長蘇建榮都繃緊神經。 因應年關將近，金融機關的提、存、匯作業增加，銀行在加強執行洗錢防制以及防止詐騙作業的同時卻引發擾民，蘇貞昌認為「過猶不及」，銀行雖然應該要加強洗錢防制 ，但對於絕大多數往來客戶應給予最大的尊重跟方便。 蘇貞昌說，「原來超過50萬元以上（交易）維持原來的查驗；未滿50萬元的金融提領存等活動，正常的客戶例行行為，不要再對他們做相關增加麻煩的要求。」 50萬元以下交易免嚴查，顧立雄得繃緊神經 事實上，去年11月亞太洗錢防制組織（APG）來台展開第三輪相互評鑑，雖然初評結果官員認為台灣被列入「一般追蹤名單」審慎樂觀，但仍列有9項缺失，讓相關單位不敢大意，尤其金管會在今年元旦開始，要求民眾在銀行臨櫃辦理「無摺存款」金額達3 萬元以上，必須留下自己的身分資料，更是惹來民怨。 但蘇貞昌出手，下令化解民怨，金管會也不得不從。金管會當天立刻發布新聞稿，說明將推出4項簡政便民措施，第一，針對無摺存款50萬元以下交易，如果金融機構已有資料並認識客戶，就不須再出示身分證明文件核對；第二，自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者，因金融機構已有客戶資料，也不用再請客戶填寫資料；第三，辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定；最後，多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制措施應便民並符合比例原則。 只是看在立委眼裡，金管會處理民怨的速度還不夠快，立委余宛如就在臉書上直言，「金管會把這事放著爛，非要等到新上任的正副院長出手，才有所為，官僚心態可見一般。」更提醒，顧主委可要多多加油了！ ※本文獲信傳媒授權轉載，原文：50萬以下交易免嚴查！蘇貞昌砍金融民怨第一刀 顧立雄繃緊神經 延伸閱讀： 「出走海外」薪水多五成、當主管 多媒體所碩士仍忍不住回台 責任編輯：黃楸晴  我們是一群對新聞有熱情、對新網媒發展趨勢很關心的人，對媒體的天職念茲在茲。我們相信媒體監督可以產生力量，透過新科技和社群傳播，可以發揮更大威力。當力 量夠強大、夠聚焦，就能改變政治、經濟、社會制度的不合理。 我們想發動一場「媒體的群眾運動」，讀者既是新聞的發動者，也是新聞的參與者 ，而 《信傳媒》就是公民的舞台，也是跨領域串聯各界資源的平台，是一個會自己成長的 「有機媒體」。 我們解讀新聞、傳遞進步觀念，也要搭橋，讓企業資源通往被政府遺忘的角落。做出有 品質、有價值的新聞內容，是我們最深切的自我期許。
立法院財政委員會今天(25日)上午針對巨額現金提領或遺失查察的通報機制與後續調查，並以日前在高鐵拾獲鉅款的處理方式為例，邀請相關首長報告備詢。金管會主委顧立雄表示，目前在疑似洗錢的交易態樣中，如果是故意的分次提領，且具可疑性，即使一次沒有超過新台幣50萬元，銀行還是要申報。 民進黨立委陳明文日前在高鐵上遺失新台幣300萬元現金，儘管陳明文已出面說明，且此案已進入司法程序，外界仍有諸多質疑。立法院財政委員會25日邀請相關首長，針對有關巨額現金提領或遺失查案的通報，提出相關報告並備詢。 高鐵董事長江耀宗也還原當天事件發生經過。江耀宗說：『(原音)當天列車12點10分到達南港站，外包清潔人員拾獲一只登機箱，交給站務同仁，站務同仁發現內含，就送到派出所協助清點，接著有失主來電協尋，經過相關程序之後，清點結束登入完成入庫，然後失主透過協尋的程序領取。』 對於國民黨立委質疑高鐵為何沒有報案？江耀宗表示，高鐵公司對於拾獲遺失物有一定程序，如果是危險物才會報案。 至於陳明文分次提領300萬現金是否違反洗錢防制相關規定？金管會主委顧立雄表示，目前在疑似洗錢的交易態樣中，如果是故意分次提領，且具可疑性，即使一次沒有超過新台幣50萬元，銀行還是要申報。顧立雄說：『(原音)如果交易的態樣，包括在同一個帳戶在一定期間之內，現金存提款的交易分別累計達到特定金額以上，以及同一個客戶在一定期間之內，在帳戶辦理多筆的現金存提款交易，分別累計達到特定金額以上，或者同一個客戶在一定期間，以每筆略低於一定金額的通貨交易申報的門檻來辦理存提款，分別累計達到特定金額以上，都類似疑似洗錢的態樣，得要辦理申報。』 另外，媒體日前曾報導法務部次長蔡碧仲表示分次提領若未達特定金額，便沒有通報問題，對此，蔡碧仲25日在會前媒體詢問以及答詢時，都否認有說過此相關內容。至於媒體詢問事後是否和陳明文私下談過，他則表示這是私人事情，不便奉告。 相關留言本分類最新更多
JAN182019 <資料來源:經濟日報> 年關近，為避免對民眾造成不便，行政院及金管會要求金融機構，對於50萬元以下交易、3萬以下無摺存款，若是自行的民眾，可以儘量簡化。 為了解金融機構執行洗錢防制及防詐騙作業引發的擾民爭議，行政院長蘇貞昌今（17）日下午在金管會主委顧立雄等人陪同下，特別到合庫總行，第一線視察臨櫃交易情況。
蘇貞昌表示，年關近，金融機構更忙碌，為執行洗錢防制、防詐騙都做得很好，但過猶不及，這段期間他在民間、當了院長後，也都接到很多陳情，抱怨到銀行領一點點錢，就算熟識也要一再被詢問、填資料。 他表示，有時執行過當，也增行員負擔，因此看到民怨，應該立即排除，他要求副院長陳其邁召集內政部、法務部、金管會、財政部等相關機關，決定就原來規定交易金額超過50萬以下部分，維持原有查驗措施。 未滿50萬元部分，相關金融提、存、匯等活動，正常客戶「例行行為」、在銀行有往來資料的，也不要再增加麻煩，只要能查對、核對，應該都有資料；對於陌生的應加強關懷及防範。 除此，對於公庫業務，例如繳納稅金、規費等活動，交給政府的，不會被詐騙，就不要再增加登記、查驗等麻煩。 其餘若還有不夠嚴謹的地方，請相關單位立刻說明，對外通告。他強調，洗錢防制是應該的，關懷民眾不被詐騙也是對的，但有效而不增加民眾麻煩，才不會增加民怨，是政府要努力的。 顧立雄也指出，銀行在執行洗錢防制及防詐騙的關懷，兩措施會混在一起，若對民眾產生不便，執行面要加強。 他表示，洗錢防制對高風險要關注，低風險要有簡便執行措施，特別剛提到無摺存款，3萬元以上要求提相關證明文件，也聽到有些銀行硬性執行，忘了帶身分證，也要求提供，不提供就不准做無摺存款。 或者3萬元以下網購，也要求記載相關電話、姓名等，這部分，希望對低風險金額，如果銀行已有些資料，是否每次都要客戶提供，這部分會來檢討。 顧立雄說，最重要的是，洗錢防制是國際上要求，實質目的是保障合法的金融活動，所以對90%合法的金融活動，要來研議簡政便民措施，會跟銀行公會研議，針對類型製作詳盡的問答集，供各銀行參考，會有一致性作法。 記者邱金蘭╱即時報導 相關文章
|
銀行領錢超過50萬
版權 © 2024 zh.apacode Inc.
