虚拟货币诈骗手法

虛擬貨幣詐騙如何分辨？教你如何避開加密貨幣投資詐騙的方法

最後更新：2022-07-27

2021年電動車大廠特斯拉宣佈購買15億美元的比特幣後，讓比特幣熱潮持續升高，
許多人對投資比特幣躍躍欲試，但又擔心投資虛擬貨幣會被詐騙。

虛擬貨幣原本就是高風險的投資或投機標的，但高風險並不意味著它是騙局，只是原本投資波動就很大、有歸零可能。

問題在於虛擬貨幣市場原本就採取去中心化模式、獨立於國家政府體制之外，這讓很多詐騙或不法份子能參與其中行騙，且最終難以追責或者追回損失。

該如何分辨並避開詐騙呢？
任何投資或投機，你都需要對它至少有基本的了解，做過一些功課，真的不懂就不要碰，或至少不要大額投入。
其次則是需要了解一些常見的詐騙模式、避免陷入其中。

這篇文章市場先生介紹預防虛擬貨幣詐騙的4個方法，分為以下幾個部分：

• 虛擬貨幣詐騙重點摘要
  •  虛擬貨幣詐騙最常見的型態：
  • 虛擬貨幣詐騙最常見的管道：
  • 虛擬貨幣詐騙最簡單的辨識方法：
  • 最簡單保護自己的方法：
• 投資前先了解什麼是「虛擬貨幣」？
• 為什麼投資虛擬貨幣容易被詐騙？
• 常見的虛擬貨幣詐騙手法：ICO、OTC、假交易所
  • 常見的虛擬貨幣詐騙1：ICO詐騙、龐氏騙局
  • 常見的虛擬貨幣詐騙2：OTC場外交易詐騙
  • 常見的虛擬貨幣詐騙3：假交易所詐騙
• 拆解5個常見的虛擬貨幣詐騙手法
• 4個避免投資虛擬貨幣詐騙的方法
  • 1. 使用知名的廠商與服務，包含交易所、錢包，都應該找全球知名的
  • 2. 新手只投資知名的虛擬貨幣，沒聽過的不碰、不懂就不要碰
  • 3. 避免相信任何線下、群組的推銷，虛擬貨幣不需要推銷
  • 4. 增加虛擬貨幣知識，想投資ICO要先看白皮書
• 如何保護好自己的虛擬貨幣？
• 快速重點整理：投資虛擬貨幣如何不被詐騙？

虛擬貨幣詐騙重點摘要

通常市場先生會將重點摘要寫在文末，但實在是太多人來詢問虛擬貨幣相關問題，因此我們將虛擬貨幣詐騙相關的摘內容寫在開頭。

如果你來到這邊，是想要詢問「XXX交易所是真的嗎？」、「我應該先匯錢進去XX交易所來取出加密貨幣嗎？」，市場先生建議你先認真閱讀完這部分重點摘要內容。

（以下內容於6/21發佈，市場先生的加密資產FB討論社團：加密資產研究筆記）

對我來說每個遇到的人的模式都一樣，這是再明顯不過的事情，但對這些受害者來說，也許這都是他們人生第一次遇到。

其實遇到這種都很無奈，我們既不能改變對方已經被騙的事實，也沒有能力幫對方把錢追回來。

每個人都會問能不能把錢拿回來，很遺憾是除非抓到人，否則幾乎不可能。唯一能做的，就是讓對方接受事實，並且不要讓損失繼續擴大。

而遇到損失很多不願意接受事實，或者拼命在找救命稻草的人，都會很想把對方罵醒，但其實對方已經是個受害者。講沒有用，就只能祝對方好運了。

最後普及一下知識，如何辨識詐騙：

 虛擬貨幣詐騙最常見的型態：

• 假交易所，通常連google都查不到

• 仿冒真交易所的假交易所，介面和logo看起來是知名的，但實際上網址或下載連結是假的。細緻度一定比真交易所差很多，假平台沒那麼功夫。

• 假的投資機構，宣稱可以給你高報酬，高到不合理。

• 總之你需要把錢匯出去的都要判斷清楚，不要貿然匯出大額到來路不明的地方。

虛擬貨幣詐騙最常見的管道：

• 請不要透過Line、微信、Telegram、交友軟體等社群工具和人聊天去跟陌生網友下載或註冊任何的帳戶。現在這種陌生社群聊天99%都是騙仔，名義都是假交友、聊感情、教你投資等等。你永遠不知道美照帥照後面是不是個摳腳大漢。

虛擬貨幣詐騙最簡單的辨識方法：

• google交易所名稱，記得，名稱google下去前3名沒有，或者搜尋筆數太少，基本上八九成就有問題。

• 查核網址正確性，正規交易所不會用奇怪的網址

• 到app store或者google paly去搜尋並檢查自己下載的APP是否正確、帳號能否登入，畢竟至少在商店上架是經過官方認證的。

• 檢查介面是否跟官網圖片一致還是看起來很陽春

• 法幣小額匯入並測試把錢匯回並檢查對方匯回的帳戶公司名稱是否正確，如果是個人人頭戶就有問題。

• 如果是加密貨幣則是測試能否匯到其他交易所及錢包。

• 會凍結你帳戶，跟你說要繳稅、繳保證金的，一律都是假的。

• 正常交易所都有內建的客服系統，凡是用Line當客服的一律都是假的。

• 正常交易所不會頻繁改名字。

• 打165反詐騙專線。

• 到一些大的FB社團或一些社群上貼文詢問

最簡單保護自己的方法：

• 不要用Line、微信、Telegram加入陌生網友及陌生群組。

• 不要用來路不明的小交易所和工具。

• 自己多做功課、多方查證。

• 做好資安防護，雙重驗證。

• 不是很確定，就先放個半年，半年後看該網站是否還在。

• 定期移動資產，不要在單一錢包有過大額的資金。

投資前先了解什麼是「虛擬貨幣」？

加密貨幣(又可稱為虛擬貨幣、數位貨幣)是一種電子貨幣，透過區塊鏈技術、
複雜的密碼學原理來控制交易安全、交易單位的媒介，
你可以把它想成是一種資料寫錄的功能，像是電子記帳資料庫，
但是每一筆交易都會永久記錄在雲端區塊上面，而且有不可竄改的特性。

區塊鏈技術因為加密運算技術複雜、每個資料是分散式存在不同雲端上，
因此有去中心化的特色，比較不會受到第三方的外力干涉。

加密貨幣的特色：

1. 不是由中央銀行、政府機構發行的貨幣。
2. 只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存。
3. 使用區塊鏈技術來記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不會被竄改資料。

為什麼投資虛擬貨幣容易被詐騙？

前面提到虛擬貨幣具有去中心化的特色，而去中心化指的就是不需要中心機制，
每個區塊鏈上的資料傳輸分別儲存在不同雲端上、不再依賴某個中心節點，
而是用P2P(Peer-to-Peer)點對點直接傳輸，區塊鏈上的每個節點自我驗證、傳遞和管理，
所有交易記錄是對全網路公開的，每個節點都可備份。

簡單來說，就是資料全都存在網路上，並且由不特定人持續驗證，保證它難以被竄改。

去中心化的好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查，且交易不可逆，
優點在於減少管制、降低成本，
然而一件事的優點往往也會是它的缺點和隱患，
因為這些特性造成加密貨幣市場無法監管，而且一般人對於虛擬貨幣的知識也十分不足，導致它成為詐騙集團常用的工具。

常見的虛擬貨幣詐騙手法：ICO、OTC、假交易所

常見的虛擬貨幣詐騙1：ICO詐騙、龐氏騙局

• ICO詐騙模式：有人會跟你說某個新的虛擬貨幣很好很棒、之後會漲，要你去參與ICO或者去買進。
• ICO詐騙特性：缺乏可行的商業模式、沒有詳細的白皮書、採取人頭推薦的方式行銷
• ICO詐騙辨識方法：好的ICO項目放上網就被搶訂一空，在線上就能完成所有流程。所有需要靠見面、社交軟體聊天、現場說明會推廣的ICO項目，全都非常有疑慮。目前市場則有透過STO等方式，推出受到一定程度監管的項目，不過這就導致過程成本提高、新項目稀少，一切仍有待觀察。
  另外有問題的項目，大概都撐不過2年，所以不碰2年內新發行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。
  此外網路上也能查到完整的白皮書，或者ICO會在知名的交易所上架，交易所會先做過審核，這也是一種過濾方式。
  

市場先生觀點：記得一個原則是，真正好的ICO項目，在目前仍非常非常的稀少，即便看起來不錯的項目也都很像是在買樂透。所以你要嘛不要碰，即便研究清楚，最多只能抱著買樂透的心態參與，最忌諱重押。

ICO這個詞的完整英文是Initial Coin Offering，
代表首次貨幣發行的意思，這是一種類似股票常見的IPO行為，只是買的是虛擬貨幣而非股票。

ICO的本意，一是讓虛擬貨幣作為一個貨幣機制獨立運作，而可行的商業模式則透過虛擬貨幣發行，提供給回饋給支持者，
二是減少監管審核問題，避免像傳統IPO一樣需要大量資本及繁雜的流程費用才得以實現募資，
可閱讀：什麼是虛擬貨幣ICO？

但缺乏監管和審核的項目，造成的問題就是龍蛇混雜，許多ICO靠著行銷取得人們信任投資，但最終卻沒有把資本用於實現商業模式。

許多投資人買ICO是希望能快速獲得報酬，這其實忽略了風險因素。

ICO目前仍不受美國證券交易委員會(SEC)金融當局及各國金融機構的監管，因此若是被詐騙，這些資金可能永遠都無法追回，而每個人都可以發起ICO，許多詐騙集團就會打著ICO的名義來詐騙。

虛擬貨幣是網路時代的產物，理論上一切應該都在網路上進行，但有問題的ICO項目，

必定很難推廣，所以會採取的推廣方式通常也很不符合網路時代，包含會需要業務見面推廣、說明會、拉人頭等等，從推廣方式就可以看出一個項目有沒有問題。

有問題的加密貨幣ICO項目最常被詐騙集團運用龐氏騙局的模式來詐騙，

找人入會拿到高額佣金，就是典型的金字塔、老鼠會、龐式騙局，用新加入人的錢，去付早加入人的獎金，
當沒有新人加入整個商業模式就會破局。

虛擬貨幣最著名的龐氏騙局就是OneCoin(維卡幣)，根據BBC中文網指出，維卡幣打著超越比特幣的名號，利用不存在的虛擬貨幣，在全球吸金超過40億歐元，而主謀至今卻消失了，

下圖可看到維卡幣在2016年的1-6月資金來源最大的是中國，是中國在幾個月的時間就吸金了約420萬歐元。

常見的虛擬貨幣詐騙2：OTC場外交易詐騙

• 場外交易詐騙模式：用虛擬貨幣與法幣的交易過程，佯稱買幣或賣幣，但事後不付款。類似一般網拍詐騙。
• 場外交易詐騙特性：通常會在社群媒體、FB、Line、論壇等非交易所的地方，貼出買賣訊息，你無法核實對方身分，交易流程也缺乏第三方監管。
• 場外交易詐騙辨識方法：須審核賣家或交易對手信譽，或者透過第三方交易平台進行。

市場先生觀點：透過第三方交易平台，也就是目前規模較大的交易所，就可以很大程度解決此問題（不能說完全減少，但可以減少掉絕大多數情況）。

OTC(Over-the-counter)場外交易，是指不在正式交易所進行的交易，
也就是買家與賣家私下交易，而投資人若想貪小便宜可能就會與對方進行OTC交易。

實際上，虛擬貨幣由於是去中心化，因此沒有所謂官方的交易所，任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易，
這就導致買賣過程，例如用虛擬貨幣兌換法幣(美元、台幣)時，也缺乏監管。

根據自由時報報導，就有投資人進行OTC時，遇到對方偽造交易明細截圖，涉嫌買空賣空的行為。

實際上解決方案就是透過交易所，
知名的交易所會提供交易媒合，並且透過第三方的方式，驗證確保每筆交易都有一手交錢一手交貨，這跟透過大的網購拍賣平台買東西一樣相對比較有保障。

不過記得一定要選擇大的交易所，如果你選不知名的交易所可能仍有疑慮。
可閱讀：全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較

近年也有一種是詐騙集團會仿冒名人的社交帳戶，並在網路上公開要大家用虛擬貨幣匯款到指定帳戶，宣稱會得到回饋，
例如前陣子就有人假冒特斯拉創辦人Elon Musk的名號，要人匯比特幣到指定位址，宣稱會回饋2倍的虛擬貨幣，還真的在全球有不少人受騙。

常見的虛擬貨幣詐騙3：假交易所詐騙

• 假交易所詐騙模式：網路上有人透過交友軟體或社群，先跟你聊天混熟，然後推薦你一個交易所說可以在上面買賣虛擬貨幣。
• 假交易所詐騙特性：不知名的交易所，或者名稱logo仿冒知名交易所。
• 假交易所詐騙辨識方法：知名交易所可以看虛擬貨幣交易所排行榜，非知名的一律不要用，至於是否仿冒則是看網址介面比對一下就知道了。假交易所通常會用line、微信做客服，這也是個警訊，任何知名的平台都是以email、或者官方網站上的線上客服來做服務，較少用到Line或微信做客服。假交易所於資金匯出時通常會凍結帳戶，不讓你匯出，或者要你再加幾%的稅進去。但任何正規交易所，虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的。目前沒有任何一家正規交易所是出金需要課稅的，說要課稅的都假的。
  

市場先生觀點：請用知名交易所，別碰不知名交易所，就這樣。

在許多虛擬貨幣社群，常看到會有人發文，問說為什麼它的虛擬貨幣帳戶被凍結、錢出不來，
通常千篇一律都是假交易所的問題。

其中絕大多數是不知名的小交易所，乍看之下有報價、能買能賣，但錢進的去卻出不來。

當你想領出時，這些詐騙的交易所還會跟你說要你再補個20%的稅，或者在增加入金、湊到多少交易量才能出金，
想當然，即便你投入再多錢都還是出不來。

進一步想，假交易所通常很難宣傳，網路上也排不上號，Google也很難搜尋到更多仔細的資訊，
那人們是怎麼用到這些假交易所的呢？

目前聽到一些受害者提到，絕大多數都還是透過社群、聊天、交友軟體，在聊天之後跟你推薦交易所。
所以不要透過線上聊天註冊交易所，基本上就可以避免這問題。

知名交易所網路上都很好查到超多資訊，也有少數是仿冒知名交易所，在logo或外觀上弄得很像，讓人混淆，
但同樣的，這很好查詢驗證，看一下網址大概就知道了，有問題的交易所網址通常是亂碼、介面也很粗糙。
這類仿冒的交易所網路也搜不到，通常也都是透過聊天在推廣。

可閱讀：全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較

拆解5個常見的虛擬貨幣詐騙手法

根據美國聯邦貿易委員會(FTC)指出，從2020年10月到2021年3月，就有約7000人在加密貨幣詐騙中損失了超過8000萬美元，這比前年同期的570筆加密貨幣投資詐騙、750萬美元的損失大幅增加，代表虛擬貨幣詐騙手法越來越多。

雖然投資虛擬貨幣意味著要承擔風險，但是被詐騙不應該是這個風險的其中之一，這邊也教大家拆解幾個常見的虛擬貨幣詐騙手法。

1. 朋友/網友向你分享新的虛擬貨幣賺錢機會：

你是否也有朋友、網友，向你推薦一些加密貨幣網站，說這邊的虛擬貨幣未來前景很好、挖礦獲利很大，推薦你來這個平台入金？或是有網友說目前有個新幣要發行(ICO)了，叫你趕快入金來投資。

事實上這些可能是詐騙的手法，因為當你存入虛擬貨幣時，雖然網站上可能顯示你的投資持續在獲利，但其實若是你要回資金、提取報酬，就會被要求投入更多的虛擬貨幣，最後你什麼錢都拿不回來。

通常這些詐騙會有一些蛛絲馬跡可循，如果有以下的徵兆，幾乎八九不離十是詐騙：

• 詐騙者保證你會賺錢：如果他們承諾你會賺錢，那就是騙局，即使有名人代言或推薦(這是很容易偽造的)。
• 詐騙者承諾以保證報酬的方式，叫你先支付大筆款項：沒有人能保證一定的報酬，甚至讓你的錢翻多少倍…這些都是騙人的話術。
• 要你先匯虛擬貨幣到某個地址，之後會有加倍金額給你：天底下沒有這麼好的事情，請相信這一定是詐騙。
• 社交軟體認識的朋友(FB、LINE、IG…等等)叫你使用新的交易所：這些交易所可能是假的，請先看一下這篇全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較，不在排名內的建議別輕易交易。

2. 假冒名人身分募捐：

去年Twitter出現了比特幣詐騙案，詐騙者冒充馬斯克(Elon Musk)，於Twitter上舉辦Tesla特斯拉的比特幣募捐活動，邀請大家捐贈價值0.1枚至20枚不等的比特幣，並承諾捐款者可以得到雙倍金額，在半年內就騙走了價值200萬美元的虛擬貨幣。

這種詐騙模式層出不窮，而且假冒的名人帳號甚至有藍勾勾(身份驗證)，常讓人放下戒心而受騙。

3. 愛情騙子：

虛擬貨幣詐騙也很常發生在約會交友平台，根據美國聯邦貿易委員會(FTC)指出，從2020年10月到2021年3月，戀愛受騙損失的金錢中，約有20%是以加密貨幣形式發送的。愛情騙子會抓住受騙者的感情弱點，一直要求提供資金，有時是醫藥費、遺產…任何理由都有，又因為涉及到遠距離戀愛，受害者很容易就被動之以情而幫助情人。

美國聯邦貿易委員會(FTC)也提到，最容易愛情受騙的是20～49歲的美國人，其中有一半甚至是因為投資加密貨幣才被騙。

美國聯邦貿易委員會(FTC)也給了一些防止受騙的建議，這些愛情騙子通常會盜用網路上帥哥美女的照片，你可以在網路上反向搜尋這些圖片，就能確定對方是否有盜用圖片的嫌疑。

4. E-MAIL發送釣魚網站連結：

詐騙集團透過網路釣魚攻擊，向你發送E-MAIL，試圖誘使你點擊連結並輸入你的個人資料，包括加密貨幣錢包的密鑰。因此收信時要注意，這些E-MAIL寄來的連結，請千萬不要亂點。

5. 以假亂真的交易所網站：

登入交易所前，要特別確認交易所網站的網址，有詐騙交易所網站會做的很像主流交易所網站，登入網站前請再三確認好網址是正確的。

4個避免投資虛擬貨幣詐騙的方法

總結一下，幾個防止虛擬貨幣投資詐騙的基本原則。

1. 使用知名的廠商與服務，包含交易所、錢包，都應該找全球知名的

全球交易所非常多，但建議選擇大的就好，由於虛擬貨幣交易時，每個人都會很擔心安全性問題，
而這又是一個很新的領域，缺乏時間的檢驗，因此選擇規模排名靠前的交易所平台，
甚至只使用前幾大的交易所，是相對比較有保障的。

先前市場先生有介紹過全球TOP20的虛擬貨幣交易所，原則上不在這排行榜上的交易所就不用考慮了。
可閱讀：全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較

因為底下太多人留言問XX交易所安全嗎？我再說一次，除了規模最大的這些以外，其他全都建議不要用。

有些根本連google都找不到，或者網址一看就很怪，在想什麼呢？請先拋掉你的貪念。

2. 新手只投資知名的虛擬貨幣，沒聽過的不碰、不懂就不要碰

虛擬貨幣有非常多，基本上若你是幣圈的新手，只碰知名的虛擬貨幣就好（例如比特幣、以太幣），
你看那些知名企業如Tesla即便買虛擬貨幣，他們也只碰比特幣。

沒聽過的、不懂的就不要碰，而且要了解這是個高波動風險的投資。

3. 避免相信任何線下、群組的推銷，虛擬貨幣不需要推銷

前面有提到，最容易被詐騙的就是OTC場外交易，基本上不是經過安全受監管的交易所買賣，
就通通不要去碰，也不要相信任何推銷，因為虛擬貨幣不需要推銷。

不要覺得網路上有人跟你聊天就很開心，最後這些人跟你提投資的時候都要提高警覺，
不要覺得社群群組很多人在討論就很放心，可能整個群組都是假的人頭帳戶。

市場先生提示：常見的假交易所訊號

1. google查不到，這不可能發生在任何一家知名交易所。

2. 出金用各種名目跟你說帳戶凍結，要你先繳稅、繳保證金，這種都一定是假的。

你想想看，正規交易所有上述狀況，生意還要不要做？還有人敢用嗎？

4. 增加虛擬貨幣知識，想投資ICO要先看白皮書

若想投資虛擬貨幣知識，就請多了解虛擬貨幣的知識，而虛擬貨幣在發起ICO時，
會設定一個價值、提供一份白皮書(white paper)說明這個幣種未來會有怎樣的功能或價值，
若想投資虛擬貨幣的ICO，也請務必先看過虛擬貨幣的白皮書。

市場先生額外提醒：email和自己的交易帳戶，都盡量設定雙重驗證

雙重驗證包含email及手機驗證這類，這樣可以避免被盜帳號的狀況發生。

如何保護好自己的虛擬貨幣？

如果想要保謢好自己的虛擬貨幣，可以考慮使用熱錢包、冷錢包、紙錢包。

加密貨幣錢包(Cryptocurrency Wallet)是用來儲存、發送、接收加密貨幣的數位錢包，如果沒有錢包就不能用來接收虛擬貨幣，這個概念有點像是銀行帳戶與貨幣之間的關係。

但要注意這些錢包最大功能在於儲存，但並不利於交易，以交易方便性來說，交易所錢包還是最實用的，而且加密貨幣在各錢包之間移轉，都會產生一定的成本。

詳細可閱讀：

紙錢包是什麼？加密貨幣比特幣最安全的儲存方式之一

熱錢包、冷錢包差在哪？最安全的加密貨幣錢包是哪一種？

快速重點整理：投資虛擬貨幣如何不被詐騙？

1. 虛擬貨幣有去中心化的特性，好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查，但因為這些特性，也成為詐騙集團常用的工具。
2. 常見的虛擬貨幣詐騙方式有ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、假交易所詐騙。
3. 想避免虛擬貨幣投資詐騙，必須要找知名交易所與錢包、沒聽過的虛擬貨幣就不要碰、不投資別人向你推銷的虛擬貨幣，若想參加IPO建議也先看過虛擬貨幣的白皮書。

市場先生總結：
發覺自己貪婪心作祟的時候要提醒自己小心謹慎，最後就是大原則：「不懂不要碰」。

如果對交易所想多了解，可以先看這篇：
全球Top20虛擬貨幣交易所(加密貨幣交易所最新排行、評價比較)

不知道選哪家，可以從目前全球最大虛擬貨幣交易所－幣安Binance 開始，
網路上你很容易查到很多關於它的資訊，之前分享過一些幣安交易所相關文章：

1. 幣安(Binance)交易所評價分析

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4. 幣安(Binance)身份驗證KYC教學

本文為經驗分享與資料整理，無任何投資推薦買賣之意，投資必定有風險，虛擬貨幣屬於極高風險的投資標的，投資前務必自行研究判斷。

FB社團－加密貨幣討論區

區塊鏈、虛擬貨幣是很新的領域，也有很高的風險，我也還在持續研究了解中。
我會把自己一些研究心得或體驗紀錄在FB社團中，
也歡迎對這領域比較有興趣想多了解的人一起交流。

FB社團連結：加密資產研究筆記（比特幣、以太坊、虛擬貨幣、NFT）
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