國泰人壽 保單借款 申請書

保單借款

當您的保單累積有保單帳戶價值，您將可透過以下管道辦理保單借款，方便又快速！

線上借款

網路服務資格

您須具備網路服務資格，且依保險業電子商務規範，限要、被保險人同一人之有效台/外幣保單，可使用線上保單借款服務。

申請條件

以首次申辦國泰人壽「網路服務」且年滿 20 歲的要保人。

申辦方式

您可與業務員聯繫辦理，或親至服務櫃台辦理。

借款管道

須具備網路服務資格才能透過線上辦理借款。

國泰人壽 APP

開啟APP即可開始保單借款。

透過APP借款

MyInsurance 線上櫃檯

登入線上櫃檯後，點擊保單變更/借款，選擇保單借款後開始保單借款。

立即線上借款

ATM保單借款

ATM保單借款資格申請

申請條件

本公司壽險保單有效契約要保人，且年滿 20 歲以上之自然人。要、被保人若不同人，需另經被保險人同意。

應備文件

• 要、被保人的雙證件（身份證及健保卡、或其他有效期間的駕照/護照）。
• 要保人的國泰世華銀行存摺(※申請保單貸款約定帳號不得有質借功能)。

申請辦法

• 聯繫專屬的服務人員前往服務。
• 前往服務據點辦理。

借款管道

請注意，您須具備 ATM 保單借款資格才能使用 ATM 借還款服務。

全國各金融機構 ATM 提款機

持國泰世華金融卡至任一家金融機構 ATM 進行保單借款。

借款時間：0 時~24 時，全天無休。

服務人員辦理

業務人員代為申請

申請條件

• 需由要保人提出申請。
• 要、被保人若不同人，需另經被保險人同意。
• 有效契約且保單累積有保單帳戶價值。

應備文件

• 要保人的雙證件（身份證及健保卡、或其他有效期間的駕照/護照）。
• 要保人為公司者需有負責人身份證件及公司大小章。
• 要保人的存摺影本（借款款項選擇以匯撥給付者）。

服務據點辦理

申請條件

• 需由要保人提出申請。
• 要、被保人若不同人，需另經被保險人同意。
• 有效契約且保單累積有保單帳戶價值。
• 要/被保險本人，須一同親至服務櫃檯辦理。

應備文件

• 要保人的雙證件（身份證及健保卡、或其他有效期間的駕照/護照）。
• 要保人為公司者需有負責人身份證件及公司大小章。
• 要保人的存摺影本（借款款項選擇以匯撥給付者）。

借款記錄查詢

線上保單借款

線上保單借款

透過線上保單借款，您可以獲得更方便而且全年不打烊的保單借款服務喔！您只需完成首次申請線上服務後，要、被保人同一人之保單即可使用網路辦理借款！

1

準備文件

• 本人的雙證件（身分證及健保卡、或有效期間的駕照/護照）
• 申請人本人在郵局或銀行帳號之存摺影本，此帳號將做為本公司線上保單服務各種給付款項的指定匯撥帳戶。

3

遞送申請

• 申請書需要保人本人親自簽名。
• 可隨時提出申請。
• 請於申辦完成後之翌日起七日內，登入本公司網站(ID+會員密碼)→線上服務→進行「線上服務密碼設定」，以利完成開通。
• 例如：星期一申辦，下週星期二前（不含星期二當日）需完成線上服務密碼設定。

4

借款

• 要被保險人同一人的傳統型與投資型有效契約之台幣保單。
• 單件實支金額不大於三百萬元(不含)。。
• 台幣保單，且匯撥帳戶為「國泰世華銀行」者，於營業日 AM0:00 至 PM4:50 前完成申請，可當日匯撥，其餘時段為次一營業日匯撥。
• 台幣保單，且匯撥帳戶為「非國泰世華銀行」者，於營業日 AM0:00 至 PM1:50 前完成申請，可當日匯撥，其餘時段為次一營業日匯撥。
• 外幣保單，於營業日 AM0:00 至 PM6:30 前完成申請，為次一營業日匯撥，其餘時段為次二營業日匯撥。
• 每次申請交易最多可選擇 10 張保單。

5

還款

• 請連繫保單服務單位服務人員或洽本公司各服務櫃檯辦理。

保單借款

保單借款4大特色

• 傳統型台幣保單年利率最高6.9%
• 申辦手續簡便、撥款快速
• 安全便利的借款管道
• 彈性還款

查詢保單借款可借金額

• 撥打《電話客服專線0800-020-060》電話查詢。
• 南山保戶園地網路會員可登入南山人壽《保戶園地》線上查詢。

保單借款方式

• 快速服務e點就靈

  保戶可透過「保單電子服務」，以電話／網路申辦保單借款，不用出門即可完成所有手續。
  保單電子服務匯款帳號約定書

• 一通電話 服務到家

  保戶可透過《電話客服專線0800-020-060》申請派員到府服務，我們將於一個工作日內主動與要保人約定時間到府服務。

• 電話預約 省時方便

  保戶可透過《電話客服專線0800-020-060》，預約親臨服務櫃檯洽辦保單借款時間，即可免排隊且快速取得借款金額。

• 服務櫃檯 親臨辦理

  保戶可至各分公司服務櫃檯臨櫃辦理。

  • >>查詢各分公司服務櫃檯
• ATM保單借款自動化交易

  保戶親臨分公司客戶服務櫃台辦理，約定完成後翌日即可於台新ATM辦理保單借款。

  • ATM保單借款自動化交易約定書
  • >>ATM保單自動化交易-借款說明
  • >>ATM保單自動化交易-機台操作方式

保單借款文件

保單借款文件

應附文件

• 保單借款合約書
• 要保人身分證正本或護照正本
• 公司章及負責人章(要保人為公司之保件)
• 公司負責人身分證正本(要保人為公司之保件)
• 受任人(即代辦人)身分證正本或護照正本(委託代辦)
• 遵循洗錢防制法之客戶身分辨識表(法人適用) (要保人為公司之保件)

申辦保單借款前，請詳閱「保單借款合約書」、「保險單借款重要事項告知書暨保單借款說明事項」，或洽詢《電話客服專線0800-020-060》。

注意事項

• 保單借款合約書內容，請避免塗改，若有塗改，請重換或請要保人於塗改處簽章。
• 申請保單借款時，一張保單借款合約書僅限填寫一張保單號碼。
• 為確保保單之效力，若保單逾應繳費日達28天未繳付保費者，請先繳保費後再辦理借款，或於借款額度中扣除應繳而未繳之保費。
• 為確保要保人領款安全，本公司開出之支票為「禁止背書轉讓」加「平行線」。要保人委託他人代辦保單借款時，一律採匯款方式匯至要保人帳戶。
• 如當期保費係以支票繳付，請於支票兌現五天後(不包含星期例假)，再行辦理。